Казахстанцев предупредили о появлении новой финансовой пирамиды

В Казахстане выявили новую финансовую пирамиду, сообщает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

При проверке соцсетей финрегулятор обнаружил, что компания Finiko, которая активно рекламирует себя, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности, является финансовой пирамидой. Аккаунты этой организации активно продвигаются в Instagram.

Компания предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе Сyfron Сapital OÜ. Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования. Криптовалюта СYFRON (CFR), в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию.

Сама же Finiko при использовании этой игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.

Кроме того, Finiko предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, если он внес 35% от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику.

Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% – вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании. Кроме того, в рамках такой карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от одного до пяти человек. В Finiko заявляют, что кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard, при этом название компании отсутствует в списке партнеров MasterCard.

Finiko не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства.

По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании Finiko на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело. Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 млн рублей (более 460 млн тенге). Следствие установило, что с августа 2019 года по декабрь 2020-го Finiko привлекала на территории Татарстана и других субъектов РФ средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту.

На сайте Центрального Банка РФ Finiko значится в списке компаний с признаками финансовой пирамиды. В этот список вносят компании, у которых ЦБ выявил явные признаки финпирамид или иных мошеннических действий. В настоящий момент список состоит из 1913 организаций.

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность Finiko как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества. Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств.

Агентство напоминает, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии агентства, размещена на интернет-ресурсе ведомства.

В финрегуляторе напомнили казахстанцам об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией Finiko, перевода средств на счета этой компании или передачи наличных денег.

Ранее стало известно, что мошенники в Актобе организовали финансовую пирамиду, которая занималась торговлей фальшивыми акциями. Деятельность финпирамиды велась в пяти городах Казахстана.