Последний хранитель банковской тайны

Швейцария — последний хранитель банковской тайны. Можете ли Вы сказать, что у нас в Казахстане существует банковская тайна? Согласен с Вами, конечно, не существует…

Это происходит не только в силу слабого или неразвитого законодательства. Это происходит в силу нашего менталитета. Мы легко готовы обсудить конфиденциальную информацию за пивом, за чаем в форме сплетен, ну а наш генетически заложенный страх перед людьми в погонах позволит Вам сказать даже то, чего и не было.

Швейцария, расположенная в Альпийских горах, хранит 1/3 мирового частного капитала. Думаю, что исторически горы сыграли немаловажную роль в установлении труднодоступности информации по банковским счетам клиентов аж с 1700 годов. Природные факторы дали импульс и обеспечили первоначальный рост банковских вкладов, которые стали потом охраняться на законодательном государственном уровне, так как стране нужно было зарабатывать не только на молоке с альпийских лугов.

Краткая справка о банках Швейцарии:

— Банковская тайна интерпретируется таким образом, что банк и его сотрудники не имеют права подтвердить сам факт существования счета даже по просьбе самого клиента, если у банка есть основания полагать, что на клиента оказывается давление со стороны властей.

— С процедурной точки зрения перед раскрытием информации министерство финансов сначала информирует владельца счета о своем намерении передать информацию другой стороне. Это дает владельцу банковского счета в Швейцарии обратиться в суд с требованием не допустить раскрытия информации. Если же швейцарский суд принимает решение о передаче информации, то в этом случае она будет передана. Аналогичная система построена в Сингапуре.

— 18 июня 2013 года нижняя палата швейцарского парламента во втором чтении отклонила законопроект, разрешающий швейцарским банкам передавать информацию о своих зарубежных клиентах другим странам. Ассоциация швейцарских банков также поддержала это решение. Маленькое, но гордое государство уперлось. Не согласно оно отменять свои правила хранения тайны. Это их хлеб.

— На протяжении трех последних лет швейцарские банки подвергаются давлению со стороны США с целью раскрытия информации по американским клиентам, уклонявшимся от налогов. В прошлом году штрафанули на 780 млн.долларов США известный UBS, в этом году старейший банк (одни из первых) Швейцарии Wegelin&Co будет закрыт с уплатой штрафа в 74 млн. долларов  США из-за решения американского суда.

— В 1984 году народ Швейцарии проголосовал подавляющим большинством (более 73% голосов) за сохранение банковской тайны.

— В 1934 году три гражданина Германии были показательно казнены за наличие у каждого из них банковского счета в Швейцарии. Сразу после этого, в Швейцарии был принят закон о банковской деятельности, охранявший информацию о наличии банковских счетов кем бы он ни был – иностранец или местный. Была создана система защиты клиентов банков от любых попыток различных правительственных служб и агентств любых стран получить информацию о счетах клиента.

— Бум открытия счетов для иностранцев пришелся на 20-е столетие перед второй мировой войной.  В 1932 году в результате судебного процесса над банком Basler Handelsbank стало известно, что более 2 тысяч французских аристократов имели счета в швейцарских банках. Рост счетов произошел также в силу оттока капиталов из Германии после прихода к власти национал-социалистов. Искали приюта для своих капиталов беженцы нацистского режима.  (Не исключено, однако, что и сами правящие кланы фашисткой Германии были заинтересованы в сокрытии своих растущих капиталов).

— Частные банки Швейцарии сыграли выдающуюся роль в становлении международного кредитования и фондового рынка. United Bank of Switzerland – вышеупомянутый UBS – крупнейший игрок на зерновом рынке вырос из созданного в 1872 году частными банкирами Базеля синдиката Basler Bankverein.

— Изначальной особенностью женевских банков была их международная деятельность — иностранцы во время  политических и религиозных гонений переводили свои финансы в Конфедерацию, а кроме того, швейцарские банки выступали кредиторами ряда государств.

—  Жак Неккер (1732 — 1804), частный женевский банкир, возглавлял французское казначейство и три раза был министром финансов Франции.

— Постоянным клиентом одного из женевских банков был сам император Наполеон.

— Банковское дело в Швейцарии зародилось в Женеве, где первые частные банкиры появились примерно в 1700 году. Они были протестантами, часто французского происхождения и, несмотря на гонения после отмены Нантского эдикта Людовика Четырнадцатого в 1685 году, тайно и осторожно продолжали давать займы французскому королю и правительству: никто не должен был знать, что король-католик пользуется деньгами еретиков.