АРРФР ответило, что делать банкам и компаниям, сотрудничающим с подсанкционным ВТБ

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка в ответ на запрос «Курсива» рассказало, как будет реагировать на угрозу вторичных санкций США в отношении контрагентов банка ВТБ Казахстан. Ведомство не собирается предпринимать активных действий.

Третьего июля Управление по контролю над иностранными активами Минфина США (OFAC) опубликовало список физических и юридических лиц, работа с которыми теперь будет нести для организаций риск вторичных санкций. Среди них – ВТБ Казахстан, единственная оставшаяся в стране «дочка» подсанкционного российского банка. 

«В целом, введенные уполномоченными органами США санкции являются односторонними, и, соответственно, предполагают обязательность их исполнения американскими резидентами, в том числе банками США. При этом правительство США оставляет за собой право ввести санкции в отношении любых компаний, чье взаимодействие с лицами, включенными в санкционные списки, покажется им направленными на обход санкций», – отметили в АРРФР. 

В Агентстве добавили, что действующее законодательство Казахстана не предусматривает прямой запрет на проведение операций с лицами, включенными в санкционные списки. При этом банковским законодательством установлены требования по управлению банками комплаенс-рисками. 

«Под комплаенс-рисками понимается вероятность несоблюдения банками требований законодательства Республики Казахстан, в том числе законодательства иностранных государств, по надлежащей проверке клиентов и мониторингу операций, вследствие чего возможно наступление последствий, несущих негативные последствия и убытки для банков», – пояснили в АРРФР. 

Отношения между банками, а также между банками и их клиентами носят гражданско-правовой характер и осуществляются на основании договоров, подчеркнули в Агентстве. 

«Соответственно, банки вправе самостоятельно принимать решения об установлении деловых отношений с банками и клиентами, проведении операции с ними, учитывая риск-профиль банков и в соответствии с требованиями действующего законодательства», – добавили в АРРФР. 

Контекст. В марте 2022-го из-за нападения России на Украину с банками группы ВТБ прекратили работу международная система передачи информации и совершения платежей SWIFT и международные платежные системы Visa и MasterCard. Также из-за попадания в санкционные списки Европы и США Банк ВТБ Казахстан потерял возможность работать с долларом и евро.

Три других казахстанских банка, принадлежавшие российским акционерам, – Сбербанк Казахстан, Альфа Банк и Home Credit Bank – также столкнулись со сложностями. Первый был выкуплен холдингом «Байтерек» и переименован в Bereke Bank. Покупателем второго стал Банк ЦентрКредит, а 75% акций Home Credit Bank приобрели топ-менеджеры международной инвестиционно-финансовой корпорации PPF во главе с Иржи Шмейцем. В итоге ВТБ Казахстан стал единственным из банков, до 2022 года принадлежавших российским собственникам, не сменившим акционеров и профиль деятельности. Кредитная организация сконцентрировалась на сопровождении торговых операций между Казахстаном и Россией.