В Казахстане упростили возврат украденных со счетов денег

В Казахстане изменили правила борьбы с финансовым мошенничеством. Национальный банк сообщил о поправках, которые расширяют возможности Антифрод-центра и упрощают возврат средств пострадавшим.

Теперь деньги, заблокированные по подозрительным операциям, можно вернуть по уведомлению следственных органов с санкции прокурора. Раньше для этого требовалось решение суда. 

Кроме того, при Антифрод-центре теперь создается база подозрительных карт и электронных кошельков, участвовавших в незаконных схемах. А срок блокировки подозрительных транзакций увеличен с 3 до 5 рабочих дней, чтобы банки могли тщательнее их проверять.

Отмечается, что для клиентов, чьи счета заморожены из-за подозрений в мошенничестве, сохранен доступ к социальным выплатам – пенсиям, пособиям, стипендиям и зарплате. 

Закон также вводит уголовную ответственность за «дропперство» – передачу реквизитов карт или счетов мошенникам.

«Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом», – заявил заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов.

Отмечается, что Антифрод-центр будет обмениваться данными с Генпрокуратурой, КНБ, Минцифры и мобильными операторами. 

Следующим этапом станет внедрение в периметр Антифрод-центра технологий искусственного интеллекта, которые помогут выявлять подозрительные переводы и блокировать их на межбанковском уровне.