Кредиты по фиктивным документам из «ДАМУ» получала жительница Астаны

В Астане вынесли приговор по делу о мошенничестве с льготными кредитами по программе «ДАМУ». Женщина оформила займы на имя своего сына и тяжело больной женщины, используя поддельные документы. Суд приговорил ее и сообщниц к 5 годам лишения свободы, сообщает АФМ.

Как работала кредитная схема

Следствие установило, что в 2023 году жительница Астаны, действуя по доверенности от имени своего сына, оформила в АО «Банк ЦентрКредит» два льготных кредита на общую сумму 115 млн тенге. Для получения финансирования по госпрограмме, субсидируемой фондом «ДАМУ», она вместе с сообщницами предоставила фиктивные документы и поддельные отчеты об оценке залогового имущества.

Позже, в декабре 2023 года, группа оформила еще один кредит на 155 млн тенге на имя тяжело больной женщины. Использовав ее электронную подпись, они изготовили поддельные договоры и счета-фактуры на поставку хлебопекарного оборудования. Фактически оборудование не закупалось, а деньги были обналичены через подконтрольные ИП.

Кредиты помогал оформлять сотрудник банка

В схеме участвовал и сотрудник банка. По данным следствия, он получил 500 тыс. тенге за помощь в оформлении заявок и консультации.

Приговор и конфискация

Суд признал обвиняемых виновными и назначил наказание в виде 5 лет лишения свободы. В доход государства конфисковано имущество, приобретенное на преступные доходы: база отдыха, земельный участок площадью 2000 кв. м и нежилое помещение в Астане.

Постановление пока не вступило в законную силу.

Ранее «Курсив» писал, что в Казахстане продолжают фиксировать случаи, когда на имя граждан оформляют кредиты без их ведома. Чтобы защитить себя и не платить за чужие долги, важно действовать по инструкции, которую составили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка.