Апартаменты в ОАЭ и миллиарды на счетах нашли у владельца сети «Актив Ломбард»

АФМ завершило расследование в отношении владельца сети «Актив Ломбард», через которую, по версии следствия, казахстанцам выдавали микрозаймы под видом комиссионных магазинов. Проценты по ним доходили до 2% в день. Общая сумма предполагаемого дохода превысила 19 млрд тенге, имущество фигурантов арестовано.

Агентство по финансовому мониторингу объявило об окончании расследования в отношении Койнова С.С. и его предполагаемых сообщников. Их подозревают в незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов.

Ломбарды превратили в схему микрозаймов

По данным следствия, сеть ломбардов работала как схема микрокредитования. Вместо обычной комиссионной торговли клиентам фактически выдавали деньги под залог имущества — по ставкам, значительно выше разрешенных.

Как считают следователи, владелец «Актив Ломбард» использовал подконтрольное ТОО «Актив Ломбард», а также аффилированные фирмы — One Billion Sales, The Best Seller и Shark in Sales. Формально они занимались комиссионной торговлей.

Договоры были лишь формальностью

Все точки работали под единым брендом «Актив Маркет». Отделения располагались в тех же помещениях, что и ломбарды, а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники. Заключаемые договоры комиссии, по версии следствия, были лишь формальностью и прикрывали выдачу займов.

Ставки достигали 1,73–2,07% в день — это более чем в пять раз выше установленного лимита в 0,3%. В ведомстве отмечают, что такие условия серьезно нарушали права заемщиков.

За время работы схемы заключено более 1,9 млн договоров. Предполагаемый преступный доход превысил 19 млрд тенге.

Как легализовали деньги

Чтобы скрыть происхождение средств, деньги проводили через фиктивные договоры и переводы между аффилированными компаниями, а затем выводили в виде дивидендов. По данным следствия, таким образом легализовано свыше 5 млрд тенге.

Дополнительно была зарегистрирована IT-компания ТОО «Zeus Co». Под видом услуг по внедрению программного обеспечения на ее счета поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге затем перечислены Койнову С.С. в виде дивидендов.

Какое имущество попало под арест

С санкции суда наложен арест на активы общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В списке — четыре квартиры и два дома в столице, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомобилей премиум-класса, а также 2,7 млрд тенге на депозитах.

Койнов С.С. помещен под стражу. Четверым предполагаемым соучастникам избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Ранее «Курсив» писал, что АФМ задержало блогера и владельца сети «Актив Ломбард» Сергея Койнова по делу о незаконном микрокредитовании через бренд «Актив Маркет», где займы выдавались под видом комиссионной торговли по завышенным ставкам.