В АФМ рассказали подробности дела бывших вице-министров и главы кредитного бюро
В Алматы завершено расследование дела о злоупотреблениях в кредитной системе, фигурантами которого стали бывшие вице-министры и глава кредитного бюро. Об этом сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу РК.
Следствие считает, что через неравные условия и откаты одному из участников рынка обеспечивали преимущество, а государству причинен ущерб свыше 2 млрд тенге.
Что произошло
Напомним, в июне 2025 года правоохранительные органы задержали генерального директора ТОО «Первое кредитное бюро» Руслана Омарова, главу АО «Центр развития трудовых ресурсов» Акмади Сарбасова, ранее занимавшего должность первого вице-министра труда и социальной защиты населения, а также бывшего руководителя ЦРТР Даулета Аргандыкова, который ранее был вице‑министром здравоохранения и социального развития Казахстана.
По версии следствия, они могли действовать в сговоре, ограничивая конкуренцию и получая незаконное вознаграждение.
Почему это важно для рынка
ЦРТР — единственный государственный оператор данных о доходах физических лиц. Эти сведения используют банки и кредитные бюро, чтобы оценивать платежеспособность заемщиков. Альтернативных легальных источников такой информации нет.
Основные получатели данных — «Государственное кредитное бюро» (ГКБ) и ПКБ. От условий доступа к этой информации напрямую зависит конкуренция на рынке кредитования.
Как работала схема
Следствие установило, что еще в 2020 году бывший глава ЦРТР Даулет Аргандыков заключил с гендиректором ПКБ Русланом Омаровым соглашение, которое изменило распределение доходов.
Если ранее обе компании получали по 30%, то после этого ПКБ увеличило свою долю до 35%. В результате доход ЦРТР сократился с 70% до 65%.
В АФМ отмечают, что в 2025 году, уже при новом руководителе ЦРТР Акмади Сарбасове, эти условия сохранились.
Техническое преимущество и давление на конкурента
По данным следствия, ПКБ получило не только финансовые, но и технологические преимущества.
Между ЦРТР и ПКБ внедрили специальный сервис, который позволял быстро обрабатывать большой поток запросов. В то же время на каналах взаимодействия с ГКБ, как утверждается, установили вредоносное программное обеспечение, замедлявшее работу.
Таким образом одному из участников рынка фактически обеспечили более выгодные условия.
Ущерб и взятки
В результате этих действий, по оценке АФМ, государству причинен ущерб на сумму свыше 2 млрд тенге.
Кроме того, в июне 2025 года, как заявили в ведомстве, Аргандыков и Омаров были изобличены при передаче Сарбасову 75 тысяч долларов США. Эти деньги, по версии следствия, предназначались за сохранение действующей схемы.
Что сейчас
Подозреваемые задержаны. Суд санкционировал арест их имущества и ценных бумаг общей стоимостью более 1 млрд тенге.
Материалы уголовного дела переданы сторонам для ознакомления. Иная информация не разглашается в соответствии со статьей 201 УПК РК.
В ведомстве напомнили, что окончательное решение о виновности принимает суд: до этого момента все фигуранты считаются невиновными.
Ранее Курсив разбирался, чем занимается Первое кредитное бюро в Казахстане.
