Фридом Финанс запустила новую услугу для клиентов

Инвестиционная компания «Фридом Финанс» запустила новую услугу для своих клиентов – «репо с неттингом» или «перенос непокрытой позиции». Звучит сложно, но на самом деле все достаточно просто. У клиента появится возможность купить больше бумаг, чем он может себе позволить в текущий момент и соответственно заработать на этом.

Однако это возможно только с теми ценными бумагами, которые торгуются на бирже в режиме Т+2.

Что такое режим Т+2?

Это такой режим, при котором инвестор может заключить сделку сегодня, а расчеты по ней проходят фактически через 2 дня. Однако, как и при любой сделке, инвестор должен подтвердить свое намерение о покупке, то есть внести предоплату.

До мая 2017 года размер предоплаты в компании «Фридом Финанс» составлял 100%. Теперь компания снизила его до 50% от стоимости ценной бумаги.

Приведем пример для наглядности: у инвестора на счету 100 тыс. тенге и он хочет купить бумаги на все эти деньги. Если бумага стоит 1 000 тенге, то раньше, чтобы ее купить, нужно было предоставить все 100% средств, то есть все 1 000 тенге за акцию и получить свои 100 акций. Теперь инвестор сможет купить бумагу за 500 тенге (при предоплате в 50%). Соответственно, вместо 100 акций, он сможет приобрести сразу 200 акций.

Однако после того как инвестор купил 200 акций, через 2 дня ему нужно будет внести оставшиеся 50% от суммы оплаты сделки. В случае вышеприведенного примера – это еще 100 тыс. тенге или инвестор может воспользоваться новой услугой – перенос непокрытой позиции ( с использование специализированной операции «репо с неттингом»).

Суть нового инструмента заключается в том, что инвестор может перенести свои расчеты по сделке еще на один день, то есть инвестор как будто берет эти деньги взаймы, а «Фридом Финанс» до момента расчетов получит часть бумаг, которыми он располагает.

В чем удобство?

В случае подключения услуги клиенту не нужно подавать дополнительные приказы, распоряжения, звонить инвестиционному консультанту / трейдеру для переноса позиции.

После подключения услуги все будет происходить автоматически: каждый день к закрытию торговой сессии на KASE (ориентировочно к 17:00) Позиция инвестора автоматически перенесется на следующий день.

Закрытие переноса позиции также осуществляется автоматически: если он внес на счет деньги в достаточном количестве, торговый терминал Tradernet автоматически учтет их и закроет операцию (альтернативно — можно продать ценные бумаги на необходимую сумму, а когда поступят деньги, перенос закроется). Таким образом, основными преимуществами услуги являются простота, удобство и автоматическое предоставление.

Стоимость услуги

Комиссия «Фридом Финанс» за оказание услуги составляет 0,02% от объема открытия операции за каждый день (минимум 10 тенге). Дополнительно, как и для стандартной операции РЕПО, имеется рыночная ставка привлечения средств, которые используются для покрытия непокрытой позиции. Данная ставка зависит от рыночных условий. На сегодняшний день данная ставка составляет от 12% до 15% годовых (это примерно 0,04%-0,06% в день). В случае примера со 100 тыс. тенге – это около 40 тенге в день.

Что это дает?

На всех биржах мира есть режимы «Т+2», «Т+3», «Т+4», когда сделка заключается сегодня, а расчеты по ней производятся через 2-3 дня – это позволяет инвесторам существенно повышать обороты, которыми они владеют.

Если инвестор сделку заключил сегодня, увидел, что через день бумага выросла, он ее тут же продал. При больших объемах, та разница, которая у него появляется, становится существенно больше.

Снова воспользуемся вышеприведенным примером и подсчитаем, что с использованием 50%-ной предоплаты вместо 100 акций, инвестор купит 200 акций, которые стоят 1 000 тенге. Если через 2-3 дня акции подскочат на 5-10%, то инвестор заработает 10 000 – 20 000 тенге (хотя без «репо с неттингом» он заработал бы 5 000 – 10 000 тенге). При этом комиссия составит примерно 60 тенге в день (20 тенге – комиссия брокера и 40 тенге – комиссия привлечённые средства в РЕПО).

Для сравнения – комиссия за банковский перевод с карты на карту в интернет-банкинге обычно не менее 500 тенге.

В качестве примера взяты небольшие суммы, но если инвестор торгует от 1 млн тенге и выше, то маржа также становится более существенной.

Особенности услуги

Использовать предоплату 50% можно только при подключенной услуге переноса непокрытой позиции. Это можно сделать в торговом терминале tradernet.kz в личном кабинете пользователя. Причем подключить можно только один раз и просто использовать или не использовать при той или иной сделке. Комиссия будет взиматься автоматически. Услуга предоставляется ежедневно, 1 раз в конце торгового дня при недостаточности средств на счету Клиента.

Услуга в режиме торгов Т+0 недоступна. Использовать услугу по переносу непокрытой позиции можно только для режима торгов Т+2 для определенных акций, а это как раз самые ликвидные инструменты.

На текущий момент их 13 штук – это акции компаний «БАСТ» (тиккер – BAST), «Народный Банк Казахстана» (HSBK), «Казкоммерцбанк» (KKGB), «РД «КазМунайГаз» (простые RDGZ и привилегированные — RDGZp), «Банк ЦентрКредит» (CCBN), «Kcell» (KCEL), «Казахтелеком» (KZTK), «Кегок» (KEGC), «КазТрансОйл» (KZTO), «Сбербанк» (RU_SBER), «Казминералс» (GB_KZMS), «Bank of America» (US_BAC_).