Кредитные организации при оформлении микрозаймов в режиме онлайн обязаны проверять абонентский номер заемщика, сверяя его с данными мобильных операторов. Об этом сообщает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Это правило было введено в январе 2022 года. Тогда же был введен новый порядок урегулирования задолженности по микрокредитам, которые были оформлены мошенническим способом. Согласно правилам, когда гражданин обращается с заявлением в правоохранительные органы, сообщая, что на него незаконно оформили микрозаем, микрофинансовая организация обязана в течение трех календарных дней приостановить начисление вознаграждения по фиктивному микрокредиту и прекратить претензионно-исковую работу по клиенту.
Причиной ужесточения правил с помощью проверки номеров телефонов стали новые схемы мошенников. Преступники перевыпускают SIM-карты без согласия владельца, перенаправляют или перехватывают SMS, чтобы выводить средства через удаленный банкинг, используют программы по подмене телефонных номеров, что позволяет им скрываться под чужими номерами.
Год назад, в мае 2021-го, были ужесточены правила идентификации заемщиков при выдаче кредитов онлайн. Микрофинансовые организации в таких случаях обязаны требовать у клиентов идентификацию через ЭЦП, биометрическим методом через сервис Нацбанка или путем двухфакторной проверки персональных данных и изображения заемщика в реальном времени. С января добавилась проверка мобильных номеров.
Проверить наличие задолженности можно через запрос кредитного отчета о себе на официальном сайте Государственного кредитного бюро или Первого кредитного бюро.
Ранее сообщалось, что Генеральная прокуратура Казахстана активно проводит меры по борьбе с интернет-мошенничеством, благодаря чему в первом квартале 2022 года удалось существенно снизить число таких случаев.
