Сотовые операторы должны нести ответственность за использование анонимных телефонных номеров или передачу абонентских номеров третьим лицам в мошеннических целях, сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова.
«Предлагается ввести ответственность оператора сотовой связи за использование анонимных телефонных номеров по обмену или передачу абонентского номера третьим лицам», – сказала она в ходе парламентских слушаний о снижении закредитованности населения и повышении финансовой грамотности.
По ее словам, введение ответственности сотовых операторов является одной из пяти мер на пути борьбы с финансовыми мошенниками, которые причиняют ущерб клиентам банков.
«Во-первых, постановлением правления агентства приняты меры по усилению требований кибербезопасности, мобильных приложений, информационных систем, банков и микрофинансовых организаций. Установлены требования по проверке исходных кодов, введен запрет на использование мобильного приложения при удаленном управлении и при выявлении взлома операционной системы. Во-вторых, планируется создание совместно с Национальным банком единого антифрод-центра, который обеспечит сбор данных по мошенническим операциям и мошенникам и позволит субъектам рынка блокировать подозрительные операции в режиме реального времени», – сказала Абылкасымова.
Третьей мерой АРРФР предлагает ввести добровольный отказ граждан от получения кредитов. Четвертой мерой вводится ответственность финансовой организации по возмещению ущерба или прекращению требований к клиенту по мошенническим операциям, если такие операции были проведены с нарушением процедур информационной безопасности.
По словам Абылкасымовой, агентством совместно с Министерством внутренних дел и Генеральной прокуратурой РК реализуется меморандум межведомственного мониторинга фиктивных операций по финансовым услугам, а также подписан алгоритм оперативного списания задолженности заемщиков по фиктивным займам. Для борьбы с интернет-мошенничеством в 2022 году был ужесточен порядок идентификации заемщиков при выдаче кредита: была введена обязательная двухфакторная идентификация или биометрическая идентификация заемщика. Также было введено требование по сверке номера телефона. В прошлом году также было введено требование о прекращении претензионно-исковой работы и приостановлению начисления вознаграждения по всем мошенническим кредитам.
Вице-министр внутренних дел Игорь Лепеха отметил, что в этом году зарегистрировано более 13,7 тыс. интернет-мошенничеств, в результате которых пострадало более 13,5 тыс. граждан. Общий нанесенный ущерб составляет 11,355 млрд тенге. По данным фактам к уголовной ответственности привлечено 521 лицо, причастное к совершению 2,5 тыс. различных интернет-мошенничеств. Потерпевшим возмещен ущерб в сумме 523 млн тенге.
По его словам, факты интернет-мошенничества, связанные с оформлением на доверчивых граждан кредитов, а также с хищением их накоплений на счетах, совершаются иностранными преступниками. В результате 9 тыс. таких преступлений казахстанцам был нанесен ущерб в 7 млрд тенге, из которых 5,8 млрд тенге было оформлено в форме кредитов и займов.
МВД удалось установить один из крупнейших мошеннических колл-центров, действовавший в Украине. Лепеха отметил, что данный центр сосредоточился на интернет-мошенничестве только в отношении казахстанских пользователей. Совместно с украинскими коллегами деятельность центра была прекращена, задержано 40 подозреваемых, изъято большое количество компьютеров и иной техники. Эксперты занимаются теперь их разблокировкой для извлечения данных по казахстанцам, которых украинские специалисты обманули.
Вместе с тем украинцы привлекали к сотрудничеству казахстанцев, которые должны были открыть банковские счета для вывода средств, изъятых у потерпевших. Казахстанцы получали за свои услуги до 10% от полученных денег. Таким образом, около 90% денег уходило за рубеж, а следы денег в итоге, отметил Лепеха, теряются в криптовалютной системе. По его словам, к моменту обращения граждан в полицию похищенные у них деньги, как правило, уже выведены из Казахстана. Однако правоохранительным органам удалось предотвратить вывод около 200 млн тенге, а также установить 929 казахстанцев, банковские карты которых использовались при выводе денег из страны.
