Нацбанк выявил около 1,5 тыс. банковских карт с оборотом в несколько миллиардов тенге, которые открыли иностранцы. Карты использовались для незаконной продажи наркотиков, писало российское издание РБК со ссылкой на источник в казахстанском регуляторе и утверждает, что именно из-за этого Нацбанк предложил ужесточить условия для открытия карт нерезидентами. «Курсив» запросил официальные комментарии у Нацбанка и министерства внутренних дел (МВД), но ответа по существу не получил.
Представитель Нацбанка в конце октября рассказал РБК, что на фоне роста интернет-мошенничества и незаконных операций с применением электронных инструментов участились случаи оформления платежных карт иностранцами без посещения банка либо на основе разового визита в Казахстан. Источник в регуляторе уточнил, что было установлено более 1,5 тыс. таких карт с оборотом в несколько миллиардов тенге для продажи наркотиков.
«Курсив» попросил Нацбанк и МВД предоставить конкретную информацию по этому вопросу: сколько таких фактов, кто расследует, передана ли информация правоохранительным органам, есть ли данные о заведении уголовных дел и какова доля россиян среди этих иностранцев. В Нацбанке пояснили, что вопрос находится не в их компетенции и посоветовали обратиться в правоохранительные органы. В МВД отметили, что при совершении интернет-мошенничеств на территории Казахстана злоумышленники чаще всего используют банковские карты банков второго уровня, зарегистрированные на казахстанцев.
«Учет иностранцев, имеющих банковские карты банков РК, в МВД не ведется. Информация о выявлении Национальным банком РК 1,5 тыс. банковских карт, оформленных на иностранцев, в МВД не поступала», – говорится в ответе министерства.
Там уточнили, что источник (российское издание РБК), опубликовавший данную информацию, не является резидентом Казахстана, в статье имеются некорректные названия организаций.
В конце октября Нацбанк разработал проект постановления, который призван запретить оформление банковских карт иностранцам, не имеющим разрешения на временное проживание (РВП) или вида на жительство (ВНЖ) в Казахстане. Уточняется, что выдача карты возможна только при личном присутствии клиента и при предъявлении «документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана». Помимо РВП и ВНЖ, к ним относятся трудовой договор, договор обучения и другие документы, полный перечень которых не приведен.
В пояснении к документу говорится, что постановление предотвратит «противоправные операции, совершаемые иностранцами». К ним Нацбанк относит те, что способствуют незаконному обороту наркотиков и игорному бизнесу. В настоящее время сразу несколько казахстанских банков оформляют карты гражданам ЕАЭС, законно находящимся в Казахстане, без дополнительных условий. К ним относятся Kaspi Bank и Halyk Bank. Некоторые кредитные организации, среди которых ForteBank, требуют предоставить трудовой договор, РВП или ВНЖ.
После введения антироссийских санкций весной прошлого года и ухода из России международных платежных систем Visa и Mastercard Казахстан стал одним из популярных направлений для «карточного туризма». В связи с этим Нацбанк в апреле прошлого года рекомендовал кредитным организациям тщательно проверять потенциальных клиентов-иностранцев во избежание вторичных санкций.
