Банки второго уровня и сотовых операторов обяжут возмещать ущерб казахстанцам, пострадавшим от мошенников, использовавших инфраструктуру банков и сотовых операторов, сообщил депутат мажилиса парламента Магеррам Магеррамов.
«В силу отсутствия действенных механизмов по предотвращению и раскрытию киберпреступлений, на сегодняшний день имеет место быть колоссальная нагрузка на правоохранительные органы и судебную систему. Депутаты уже готовят предложения очевидных мер для защиты интересов казахстанцев: возложить на банки второго уровня и сотовых операторов ответственность за совершаемые с помощью их инфраструктуры мошеннические схемы, в виде возмещения ущерба пострадавшим. Такая ответственность в законопроекте позволит подключить мощные технологические ресурсы финансовых и телекоммуникационных компаний для противодействия растущему кибермошенничеству», — сообщил он, обращаясь с запросом к премьер-министру Олжасу Бектенову.
По его словам, текущих мер борьбы правительства и правоохранительных органов с киберпреступлениями уже недостаточно, что подтверждается динамикой статистики соответствующих преступлений.
«Министерству внутренних дел необходимо предпринять оперативные меры для исполнения обещания, данного депутатам в октябре 2023 года на парламентских слушаниях по вопросам закредитованности граждан и незамедлительно отрегулировать вопросы привлечения к уголовной ответственности дропперов, благодаря которым мошенники похищают и отмывают деньги обманутых в результате интернет-мошенничества казахстанцев и начать работу по созданию действенных механизмов по предотвращению и раскрытию киберпреступлений», — сказал Магеррамов.
Депутат отметил, что телефонное и интернет-мошенничество в Казахстане стало одним из ведущих преступлений с точки зрения количества пострадавших и размеров имущественного ущерба. В частности, только в 2022 году мошенники причинили казахстанцам ущерба на 95,8 млрд тенге, что на 88,3% больше, чем в 2021 году. Почти половина этих преступлений совершена в интернет-пространстве.
При этом в связи с низким уровнем раскрываемости данной категории уголовных дел, материальный ущерб был возмещен лишь 2,5% потерпевшим. По мнению Магеррамова, есть основания предполагать, что киберпреступления совершаются международными организованными преступными группировками из-за рубежа.
По его словам, практически каждый взрослый казахстанец получал подозрительные звонки от телефонных мошенников, которые владеют персональными и банковскими данными своих жертв, проинформированы об их месте работы и родственных связях. Только за 2023 год, по данным МВД, было заблокировано свыше 43 млн звонков в Казахстан с подменных номеров.
Одним из инструментов кибермошенничества является также использование платежных систем третьих лиц — ИП, которые незаконно передаются мошенникам в так называемую «аренду» самими владельцами платежных систем. Мошенники, действуя от имени ИП, не оказывая фактически никаких услуг, выставляют своим жертвам счета на оплату, в последующем, имея доступ к платежным системам и банковским счетам ИП, похищают полученные денежные средства.
«Многие казахстанцы ошибочно рассматривают сдачу в «аренду» свои ИП и телефонные номера, как источник пассивного дохода и регистрируют ИП без намерения осуществлять законную предпринимательскую деятельность, вовлекаясь тем самым в мошеннические схемы», — сказал депутат.
Эти факты позволяют предположить, считает он, что граждане Казахстана находятся под мощнейшей и тотальной кибератакой мошенников, вовлекающих казахстанцев в их преступные схемы.
Сотовые операторы должны нести ответственность за использование анонимных телефонных номеров или передачу абонентских номеров третьим лицам в мошеннических целях, сообщила в октябре 2023 года председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова. По ее словам, введение ответственности сотовых операторов является одной из пяти мер на пути борьбы с финансовыми мошенниками, которые причиняют ущерб клиентам банков.
Вице-министр внутренних дел Игорь Лепеха отметил, что в этом году зарегистрировано более 13,7 тыс. интернет-мошенничеств, в результате которых пострадало более 13,5 тыс. граждан. Общий нанесенный ущерб составляет 11,355 млрд тенге. По данным фактам к уголовной ответственности привлечено 521 лицо, причастное к совершению 2,5 тыс. различных интернет-мошенничеств. Потерпевшим возмещен ущерб в сумме 523 млн тенге.
По его словам, интернет-мошенничество, связанное с оформлением на казахстанцев кредитов, а также с хищением их накоплений, совершаются в том числе иностранцами. В результате 9 тыс. таких преступлений казахстанцам был нанесен ущерб в 7 млрд тенге, из которых 5,8 млрд тенге было оформлено в форме кредитов и займов.
МВД удалось установить один из крупнейших мошеннических колл-центров, действовавший в Украине. Лепеха отметил, что данный центр сосредоточился на интернет-мошенничестве только в отношении казахстанских пользователей. Совместно с украинскими коллегами деятельность центра была прекращена, задержано 40 подозреваемых, изъято большое количество компьютеров и иной техники. Эксперты занимаются теперь их разблокировкой для извлечения данных по казахстанцам, которых украинские специалисты обманули.
Вместе с тем украинцы привлекали к сотрудничеству казахстанцев, которые должны были открыть банковские счета для вывода средств, изъятых у потерпевших. Казахстанцы получали за свои услуги до 10% от полученных денег. Таким образом, около 90% денег уходило за рубеж, а следы денег в итоге, отметил Лепеха, теряются в криптовалютной системе. По его словам, к моменту обращения граждан в полицию похищенные у них деньги, как правило, уже выведены из Казахстана. Однако правоохранительным органам удалось предотвратить вывод около 200 млн тенге, а также установить 929 казахстанцев, банковские карты которых использовались при выводе денег из страны.
