Генпрокуратура и АРРФР приостановили проверку микрофинансовой компании, выдавшей казахстанцам займы на миллиарды тенге

Генеральная прокуратура и агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) приостановили проверку микрофинансовой организации «Эверест Финанс», выдавшей займы казахстанцам на общую сумму более 2 млрд тенге, сообщил вице-премьер, министр национальной экономики Нурлан Байбазаров.

«На основании неоднократных обращений со стороны агентства (АРРФР. – «Курсив») 14 февраля текущего года генеральной прокуратурой совместно с агентством начата проверка деятельности ТОО («Эверест Финанс». – «Курсив») на предмет соблюдения требований законов, регулирующих микрофинансовую деятельность, Налогового и Гражданского кодексов… На сегодня ТОО оспаривает действия генеральной прокуратуры по назначению проверки в судебном порядке, в связи с чем проверка приостановлена», – говорится в ответе Байбазарова на депутатский запрос.

Вице-премьер отметил, что проверка деятельности МФО «Эверест Финанс» на предмет правильности расчетов задолженности заемщиков с учетом ограничений и требований закондательства о микрофинансовой деятельности продолжается с декабря 2022 года. Двадцать третьего декабря 2022 года МФО была лишена лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности за систематические нарушения требований законодательства (три и более раза в течение 12 последовательных календарных месяцев).

Девятнадцатого января 2023 года МФО осуществила государственную перерегистрацию в компанию «Эверест Финанс», избавившись от аббревиатуры МФО в названии. Позднее в целях защиты прав граждан, имеющих обязательства перед компанией, АРРФР обратилось в прокуратуру района Казыбек би города Караганды и генпрокуратуру с предложением инициировать проверку законности действий «Эверест Финанс» при взыскании задолженности с участием специалистов агентства.

По итогам проверки было изучено 4287 договоров о предоставлении микрокредитов на общую сумму 2,3 млрд тенге, из которых по 3728 договорам имеются арбитражные решения, а по 559 договорам осуществляется исполнение обязательств в соответствии с условиями договора.

«В ходе проверки выявлены факты необоснованного начисления ТОО вознаграждений и штрафных санкций заемщикам, приводящие к увеличению суммы займа. При этом более детальная информация по выявленным нарушениям не раскрывается в связи с ограничениями, установленными законодательством о микрофинансовой деятельности, персональных данных и их защите», – сообщил Байбазаров.

Вице-премьер также сообщил, что ранее проведенной АРРФР проверкой были выборочно охвачены только договоры о предоставлении микрокредитов тех казахстанцев, которые обратились в агентство.

В своем запросе Байбазарову и генеральному прокурору Берику Асылову депутат мажилиса парламента Ерлан Стамбеков подверг критике АРРФР и уточнил у генпрокурора статус проводимой проверки. До этого он уже направлял запрос по аналогичной теме.

«Из ответа АРРФР стало известно, что на 1 февраля 2024 года, по данным Государственного кредитного бюро, ссудный портфель бывшего МФО составил 4,7 млрд тенге по 4510 заемщикам. Также, по имеющимся в АРРФР сведениям, в отношении 3882 физических лиц вынесены арбитражные решения о взыскании задолженности на общую сумму 2,2 млрд тенге», – сообщил депутат.

Стамбеков отметил, что 1 июня 2023 года на круглом столе по проблеме закредитованности в Казахстане перед АРРФР поднимался вопрос относительно незаконной деятельности МФО «Эверест Финанс» и почему агентство не обеспечивает признание заключенных договоров с заемщиками недействительными.

«Тогда представитель агентства ответил нам, что по их предписанию «Эверест Финанс» обязан был устранить все нарушения, сделать перерасчет и вернуть переплату гражданам. Необходимо отметить, что бывшее МФО во избежание исполнения предписания создает аффилированное юридическое лицо ТОО «Эверест Кредит» и переуступает ему права требований заемщиков», – сказал он.

Спустя некоторое время на имя депутата поступило коллективное обращение пострадавших от деятельности «Эверест Финанс», где они посетовали на то, что их апелляционные и кассационные жалобы в Карагандинский областной и Верховный суды остаются без удовлетворения, так как вышестоящие инстанции могут пересматривать решения лишь при наличии нарушений процессуального порядка.

«Получается, что в нашей стране совершенно безнаказанно и легально можно получить лицензию на создание МФО, выдавать всем желающим по 1 млн тенге, а в случае просрочки на законных основаниях взыскивать уже 5 млн тенге через арбитражные суды, при этом забирая 100% зарплат заемщиков, оставляя людей без средств к существованию. И никто, повторюсь, не может помешать этому сверхприбыльному незаконному бизнесу», – посетовал Стамбеков.

Депутат также выразил удивление тем, что АРРФР проверяет уже проверенные ранее договоры с микрофинансовой организацией. Вместе с тем Байбазаров уточнил, что ранее агентство проверяло только договоры по индивидуальным обращениям граждан.