Российский ВТБ создаст «дочку», которой передаст заблокированные из-за санкций активы и обязательства

Российский банк ВТБ хочет создать «дочку», которой передаст заблокированные из-за санкций активы и обязательства в иностранных юрисдикциях. Изначально об этом сообщалось в начале лета прошлого года, но финорганизация ждала соответствующих поправок в закон. Вопрос реорганизации обсудят на внеочередном общем собрании акционеров 16 октября. Информация опубликована на сайте ВТБ, первым на нее обратил внимание казахстанский брокер Halyk Finance.

Уточняется, что реорганизация будет осуществляться в форме выделения из ВТБ юридического лица для передачи ему заблокированных активов и обязательств перед иностранными кредиторами из «недружественных стран» (сейчас в этот список входят 49 государств). Созданная компания будет полностью принадлежать ВТБ. Состав акционеров и их доли в уставном капитале финорганизации не изменятся.

Банк должен будет уведомить своих кредиторов (за исключением кредиторов из «недружественных стран») о реорганизации в течение 10 рабочих дней после принятия решения. Иностранных кредиторов банк обязуется уведомить в течение 10 рабочих дней после регистрации соответствующего юрлица.

В результате реорганизации ВТБ сможет восстановить (распустить) резервы по заблокированным активам, что улучшит финансовый результат банка в 2024 году. Поясняется, что расчеты по обязательствам банка перед иностранными кредиторами из «недружественных стран» будут исполняться за счет активов создаваемой «дочки». В случае совершения сделок, сумма которых превышает 3 млн руб. или эквивалент этой суммы в другой валюте, необходимо будет получить согласие общего собрания акционеров.

За счет реорганизации также будут внесены изменения в устав банка; положение о порядке подготовки, созыва и проведения общего собрания акционеров; положение о наблюдательном совете; положение о правлении банка. ВТБ заявил, что те акционеры, которые проголосуют против решения о реорганизации или не примут участие в голосовании, не смогут требовать у ВТБ выкупа всех или части принадлежащих им акций банка.

В начале июня 2023 года российское издание РБК писало о планируемой реорганизации ВТБ со ссылкой на слова зампреда правления банка Дмитрия Пьянова. Он говорил, что кредитная организация ждет принятия поправок в закон, чтобы провести реорганизацию активов из-за санкций. Изменения были внесены в конце июля 2023 года и в начале августа 2024-го.

Закон гласит, что до 31 декабря 2026 года включительно кредитные организации, в отношении которых были введены антироссийские санкции, вправе осуществлять реорганизацию в форме выделения из своего состава одного или нескольких юридических лиц. Причем, там указано, что иностранные кредиторы из «недружественных стран» после реорганизации не вправе требовать досрочного исполнения или прекращения соответствующих обязательств и возмещения связанных с этим убытков. Остальные кредиторы могут требовать досрочного исполнения обязательств.

Схема по очистке балансов от заблокированных активов и обязательств была разработана правительством страны еще летом 2022 года, через несколько месяцев после начала полномасштабной войны между Россией и Украиной, а также введения антироссийских санкций. Согласно схеме, банки могут выделять отдельное юрлицо, переводить на него замороженные активы и пассивы. Причем, стоимость выведенных активов и пассивов должна быть равноценной, чтобы расчеты по долгам перед кредиторами из «недружественных стран» исполнялись только за счет замороженных активов.

Пьянов не называл точный объем планируемых к передаче активов в рамках реорганизации ВТБ, однако отмечал, что речь идет «о сотнях миллиардов рублей». Ранее указывалась сумма в 180 млрд руб. Глава ВТБ Андрей Костин летом 2022 года говорил, что объем замороженных активов достигает 600 млрд руб. (около 3% от общего объема активов на тот момент).

Похожая схема действует в России и в отношении биржевой торговли с конца прошлого года. Российские инвесторы могут обменять заблокированные зарубежные ценные бумаги на заблокированные активы иностранцев на счетах типа «С». Каждый инвестор мог продать пул бумаг максимум на 100 тыс. рублей. Лимит был установлен, чтобы охватить большую часть мелких инвесторов. По состоянию на середину августа иностранцы купили активов на 8,1 млрд руб. из 35,3 млрд руб. заявок обменного фонда, или 23%.

ВТБ был основан в 1990 году в Санкт-Петербурге. Активы банка по состоянию на 1 июля 2024 года составляют 28,3 трлн руб., обязательства – 26,4 трлн руб., капитал – 1,9 трлн руб. Прибыль за первое полугодие составила 135,6 млрд руб., что на 3,8% ниже аналогичного периода прошлого года. В 2023-м банк заработал 223,4 млрд руб., а в 2022-м получил убыток в 756,7 млрд руб.

ВТБ находится под антироссийскими санкциями с 2014 года. В 2022-м в отношении банка были введены блокирующие санкции (санкционный список SDN США), позже его отключили от международной системы SWIFT.

Под аналогичные ограничения попали все дочерние организации ВТБ, в том числе казахстанское подразделение. Оно является единственным банком, до 2022 года принадлежавших россиянам, не сменившим акционеров и профиль деятельности. Кредитная организация сконцентрировалась на сопровождении торговых операций между Казахстаном и Россией. В начале июля OFAC США внесло ВТБ Казахстан в список лиц, работа с которыми теперь будет нести для организаций риск вторичных санкций.

В начале сентября Home Credit Bank (бывшая российская «дочка», впоследствии выкупленная международной инвестгруппой PPF, а также группе частных инвесторов из Чехии во главе с Иржи Шмейцем) заявил о прекращении любого взаимодействия с ВТБ Казахстан из-за риска попадания под вторичные санкции. В частности, были прекращены любые переводы денег между банками.