Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) решило изменить Концепцию развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы, которая направлена на борьбу с отмыванием денег. Среди правок значатся реформирование еще не созданного профстандарта, отвечающего за финмониторинг, и оценка качества помощи других стран в борьбе с отмыванием денег. На внесение правок государство потратит 1,1 млн тенге.
Агентство намерено исключить профстандарт «специалист по финансовому мониторингу». Это стало следствием споров профессионального сообщества, национальной палаты предпринимателей «Атамекен» и АФМ о необходимости создания стандарта специалиста по финансовому мониторингу. При создании концепции за формирование стандарта отвечала «Атамекен», однако после длительного уклонения от предоставления итогов работы за него стало отвечать АФМ. Эксперты и «Атамекен» придерживаются мнения, что создание стандарта специалиста по финмониторингу мешает предпринимательской деятельности. Однако АФМ решило создать такой стандарт, расширив область применения.
Другая правка гласит, что обменные пункты обяжут тщательнее оценивать риски легализации незаконных доходов при запуске новых продуктов или технологий. Также планируется ввести механизм верификации данных в реестре бенефициарных собственников при регистрации и перерегистрации юридических лиц. Компании обяжут раскрывать информации о номинальных акционерах и директорах.
Для повышения прозрачности операций предлагается ввести механизм преобразования акций на предъявителя и бумаги, предоставляющие право владения на акции/облигации. Дополнительно в законодательстве будет закреплен механизм мониторинга качества помощи, предоставляемой другими странами в ответ на запросы о базовой информации и бенефициарной собственности. Рассматривается вопрос введения института расширенной конфискации, что позволит значительно усилить борьбу с незаконными финансовыми операциями.
При этом в качестве приоритетной цели развития финансового мониторинга АФМ по-прежнему рассматривает поиск и возврат незаконно полученных активов. Однако теперь они не привязаны к достижению Целей устойчивого развития (ЦУР) ООН. Агентство объясняет, что на глобальном уровне до сих пор должным образом не отработан механизм по соблюдению одного из показателей ЦУР, который измеряет общую сумму входящих и исходящих незаконных финансовых потоков. Сейчас только 22 страны в мире (преимущественно из Африки, Азии и Южной Америки) измеряют этот показатель и отчитываются по нему. Разработку самого механизма на международном уровне АФМ считает отложенной на неопределенное время.
АФМ ожидает, что изменение Концепции поможет достичь целей по итогам взаимной оценки Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). К концу 2026 года ожидается получение «высоких уровней эффективности» по ключевым направлениям:
- Понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне с координацией действий для борьбы с ними.
- Международный обмен информацией для борьбы с отмыванием денег.
- Преследование и наказание лиц, причастных к финансированию терроризма, с применением сдерживающих мер.
- Предотвращение использования денежных средств террористами и их организациями, а также злоупотребления сектором некоммерческих организаций.
- Запрет на перемещение и использование средств для лиц и организаций, вовлеченных в распространение оружия массового уничтожения, в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН.
