Банки начнут блокировать переводы дропперов: как их будут выявлять

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка разработало правила выявления дропперов. Они прописаны в проекте постановления, который был опубликован на сайте АРРФР. 

Дроппер – это человек, передавший свой банковский счет или карту другим лицам, в том числе за вознаграждение, что привело к их использованию в незаконных операциях.

Банки будут выявлять дропперов (мошеннические счета) с помощью автоматизированных систем и ИИ, анализируя большие данные и сотрудничая с Антифрод-центром Нацбанка. 

Признаки дроппера:

1. Проводит операции с лицами из списка Антифрод-центра Нацбанка либо с подозрительными лицами из внутренних списков банка.
2. Использует один номер телефона совместно с другими лицами, либо использует чужой номер телефона (зарегистрирован в базе данных за другим лицом).
3. Использует один мобильный телефон или IP-адрес для доступа к электронным банковским услугам совместно с другими клиентами банка.
4. Его операции не соответствуют обычному поведению клиента (время, место, устройство, сумма, частота, получатель, источник денег).

При выявлении дроппера банки:

• немедленно приостанавливают предоставление клиенту онлайн-услуг; 
• замораживают платежи и переводы до 3 дней и уведомляют клиента;
• направляют данные в Антифрод-центр НБ РК и Агентство по финансовому мониторингу.

Банки возобновляют предоставление клиенту онлайн-услуг после проверки, включая исключение из базы Антифрод-центра Нацбанка.