Микрофинансовые организации смогут приостанавливать или отклонять операции по выдаче микрокредитов подозрительным клиентам. Такие изменения в постановление Нацбанка хочет внести Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
АРРФР намерено жестче бороться с мошенничеством, поэтому оно ужесточает правила проверки заемщиков МФО.
По новым правилам, каждая организация должна будет иметь собственную антифрод-систему, которая по заданным алгоритмам будет выявлять подозрительные операции клиентов с признаками мошенничества. Эта информация будет круглосуточно передаваться в Нацбанк.
Система будет вести внутренний список лиц, замеченных в подозрительной активности, и автоматически сверять его с другими списками, включая базу антифрод-центра Нацбанка, при проверке всех микрокредитов.
При подозрении на мошенничество МФО сможет приостанавливать или отклонять выдачу микрозаймов.
Также МФО будет обязана в течение 10 рабочих дней списать долг клиента по микрокредиту, если суд установил, что заем был оформлен мошенниками. Кроме того, организация должна будет вернуть клиенту все ранее удержанные суммы.
Соответствующий проект постановления опубликован на портале АРРФР.
