61-летняя жительница Шымкента стала жертвой мошенников. Она перевела 2 млн тенге дропперу, думая, что ее депозитный счет под угрозой. Суд обязал дроппера вернуть деньги, но он заявил, что не знал, что делает.
Звонок из Нацбанка
Пожилая женщина рассказала, что ей позвонил неизвестный, представившийся сотрудником Национального банка. Голос на том конце провода звучал уверенно и убедительно. Он сообщил, что ее депозитный счет под угрозой. Злоумышленники якобы пытаются украсть деньги. Чтобы «спасти» сбережения, женщине предложили срочно перевести 2 млн тенге на «безопасный» счет, который указал звонивший. Доверяя голосу, который казался официальным, женщина выполнила инструкции и перевела деньги.
Позже выяснилось, что это была классическая схема обмана. Звонивший оказался мошенником, а счет, на который ушли деньги, принадлежал дропперу — человеку, который предоставил свою банковскую карту для преступной схемы. Женщина, осознав, что стала жертвой аферы, обратилась в полицию и суд, чтобы вернуть свои сбережения.
Кто виноват и как вернуть деньги
В суде женщина потребовала взыскать 2 млн тенге с владельца счета, на который она перевела деньги, назвав это неосновательным обогащением. Суд первой инстанции внимательно изучил дело, включая материалы уголовного расследования, в рамках которого потерпевшую официально признали жертвой мошенничества.
Ответчик, он же дроппер, в суде рассказал свою версию. По его словам, он получил деньги по просьбе того же неизвестного, который звонил женщине, а затем перевел их третьим лицам. Однако он не смог доказать, что имел законные основания для получения этих денег. Более того, он даже не пытался выяснить, откуда поступили средства и для чего они предназначались. Суд счел, что такие действия нельзя назвать невинными. Ответчик сознательно распорядился деньгами, не задавая вопросов, и фактически стал частью мошеннической цепочки.
Судья подчеркнул, что держатель банковской карты несет полную ответственность за все операции по своему счету. Если человек соглашается участвовать в сомнительных схемах, он должен понимать риски и быть готовым ответить за последствия. Ответчик не смог доказать свою невиновность, и суд решил, что он обязан вернуть 2 млн тенге потерпевшей как неосновательное обогащение.
Апелляция
Ответчик попытался оспорить решение, но апелляционная инстанция оставила вердикт без изменений. Судебное решение вступило в законную силу, и теперь дропперу придется вернуть деньги, которые он получил в результате мошеннической схемы.
Ранее стало известно, что казахстанцев начнут штрафовать и сажать в тюрьму за передачу своих карт.
