Парламент одобрил закон о проверке подозрительных переводов

Сенат на пленарном заседании 4 сентября одобрил закон по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов. Документ направлен на подпись президенту. Одна из его норм касается проверки подозрительных денежных переводов. 

Так, закон вводит понятие «подозрительная деятельность». Она будет оцениваться по частоте, суммам и направлениям переводов. Например, если на один и тот же счет ежедневно приходит одинаковая сумма, такие операции подлежат проверке. Дальнейшую работу с ними будет вести Агентство по финансовому мониторингу. Более точные критерии «подозрительности» переводов АФМ обещало предоставить позднее. 

Кроме того, операторы сотовой связи, государственная корпорация «Правительство для граждан» и Фонд социального медицинского страхования стали новыми субъектами финмониторинга. 

Согласно закону, операторы сотовой связи будут передавать данные о пополнениях мобильного баланса, а сервис «Правительство для граждан» – о сделках с недвижимостью на сумму свыше 50 млн тенге, по аналогии с нотариальными операциями. Разработчики считают, что эти меры помогут эффективнее выявлять и пресекать подозрительные операции.

Законом также вводится скоринговая система – автоматизированная оценка уровня риска клиента. Она будет использоваться субъектами финансового мониторинга как дополнительный инструмент при проведении процедур проверки клиентов, их представителей и бенефициарных владельцев.

Поправки впервые устанавливают порог в 5 млн тенге для всех операций с цифровыми активами, подлежащих финансовому мониторингу. Одновременно снижается порог для операций с культурными ценностями в наличной форме – с 45 млн до 1 млн тенге. Эксперты отмечают, что даже предметы с невысокой стоимостью могут иметь большую культурную или историческую ценность, и эта мера направлена на снижение риска их вывоза из страны.

Помимо этого, ужесточены требования к будущим руководителям финансовых учреждений. Теперь человек не сможет занять такую должность, если у него есть связи с теми, кто был причастен к отмыванию преступных доходов или финансированию терроризма.