В Казахстане растет число случаев финансового мошенничества. Злоумышленники предлагают гражданам «легкий заработок», «помощь в получении кредита» и «выгодные инвестиции». Однако за этими обещаниями часто скрываются схемы, которые приводят к потере денег и даже уголовным делам, отмечает Fingramota.kz.
Портал, являющийся проектом АРРФР по повышению финансовой грамотности населения, рассказал о самых распространенных способах обмана и о том, как защитить себя.
«Помогайки» по кредитам
Такие «посредники» обещают оформить кредит «без проверок» и «отказов» – даже тем, у кого испорчена кредитная история. Взамен требуют оплатить «регистрацию» или «активацию». Получив деньги, они просто исчезают.
Иногда мошенники собирают личные данные под предлогом оформления займа и потом используют их для преступных действий. Опасность представляют и фальшивые микрофинансовые организации, которые работают без лицензий.
По данным Комитета правовой статистики, около 15% интернет-мошенничеств в Казахстане с начала 2024 года связаны с незаконным оформлением онлайн-займов.
«Аренда карты»
Еще одна схема – предложение «сдать карту в аренду» или открыть счет «для знакомого». На деле через такие счета преступники отмывают похищенные деньги.
Передача карты – это уже нарушение закона. По статье 232-1 Уголовного кодекса РК за незаконную передачу банковских данных или карты предусмотрено до трех лет лишения свободы.
Так, некоторые граждане, доверившись мошенникам, становились фигурантами дел об отмывании денег.
Фишинг и ссылки-ловушки
Фишинг остается одним из самых частых способов кражи данных. Мошенники создают поддельные сайты, где предлагают пройти «опрос», получить «приз» или «выплату». После ввода данных злоумышленники получают доступ к банковским счетам.
Некоторые ссылки устанавливают вирус, который позволяет преступникам читать переписку и получать документы с устройства.
По данным Генпрокуратуры, за восемь месяцев 2025 года в Казахстане зафиксировано 14 тыс. случаев интернет-мошенничества, ущерб превысил 6 млрд тенге.
Инвестиционные пирамиды
Классическая схема под видом «высокодоходных инвестиций без риска» по-прежнему активно используется, отмечает Fingramota.kz. Людям обещают стабильный доход, а затем организаторы исчезают с деньгами.
Так, псевдофонд Amir Capital, работавший в Казахстане и соседних странах, обещал доход до 10% в месяц от торговли криптовалютой. В итоге более 40 человек потеряли около $10 млн.
Лже-госслужащие
Мошенники часто выдают себя за представителей государственных органов и предлагают «субсидии» или «компенсации». Для получения средств просят оплатить «госпошлину» или перейти по ссылке.
Например, в прошлом году рассылалась реклама якобы от имени министерства труда РК с обещанием компенсации в 100 тыс. тенге. Граждане переходили на поддельный сайт и теряли деньги.
Правила Fingramota.kz, как защититься от мошенников
- Не платите заранее. Любые «комиссии» или «платы за регистрацию» – признак мошенничества.
- Проверяйте лицензии. Перед обращением в МФО или инвестиционный фонд убедитесь, что они зарегистрированы в АРРФР.
- Не сдавайте карту в аренду. Это уголовное преступление.
- Не переходите по подозрительным ссылкам. Все официальные госуслуги – только на eGov.kz и в приложении eGov mobile.
- Не верьте обещаниям сверхприбыли. Высокий доход без риска – главный признак пирамиды.
- Проверяйте звонки. Если звонит «сотрудник банка» или «чиновник» и требует что-то оплатить, кладите трубку.
- Храните личные данные в секрете. Не передавайте ИИН, пароли и CVV-коды.
- Сообщайте о мошенниках. При подозрении обращайтесь в полицию или свой банк.
Ранее «Курсив» писал, что почти 49% казахстанцев сталкивались с вишингом – звонками от лжесотрудников банков и мнимых служб безопасности. Еще 30% становились жертвами фишинга – поддельных сайтов банков и других организаций.
