Эксперт объяснил, как переводить деньги, чтобы не попасть под проверку налоговой

Эксперт в сфере налогооблажения и основатель Uchet.kz Максим Барышев предупреждает, что с 2026 года всем казахстанцам лучше внимательно следить за своими крупными расходами и иметь доказательство происхождения средств на них.

Когда вас может начать проверять налоговая

С 1 января 2026 года налоговые органы начнут определять скрытые доходы казахстанцев косвенным методом. По словам Максима Барышева, даже если вы не являлись предпринимателем и не сдавали декларацию, налоговая все равно знает о вас через косвенные методы проверки, и в случае, если расходы будут значительно превышать доходы, может прийти уведомление от органов.

При этом речь не идет о массовой проверке всех казахстанцев, и вопросы могут возникнуть только к тем, у кого будут зафиксированы особенно крупные расходы при отсутствии доходов в базах данных – заработной плате, официальных переводах, дивидендах, доходах от продажи имущества и прочем.

Почему люди боятся проверок

Барышев отметил, что страх перед проверками налоговых органов вызван тем, что люди часто просто не фиксируют свои доходы и расходы.

1. У них нет подтверждающих документов по старым доходам.
2. Они хранят деньги наличными дома, не фиксируя источники их происхождения. Со временем доказать происхождение денег становится сложно.
3. Члены семьи дарят подарки на важные события, но они обычно не оформлены официально. Например, родители или родственники подарили деньги, но никаких расписок или договоров дарения не оформлено.
4. Люди не понимают, что считается доходом, а что нет. Например, часто за доход не принимают переводы на карты от друзей, продажу своих старых вещей, возврат долгов. Налоговики все это воспринимают как доход, если не будет соответствующих документов.

Стоит отметить, что все банковские операции, покупки недвижимости и автомобилей, крупные переводы – все фиксируется в информационных системах.

Как официально подтвердить накопления

Копить деньги на крупные покупки лучше на депозите или накопительном счете. Тогда будет доказательство их происхождения. Кроме того, для подтверждения прошлых доходов, с которых сделаны накопления, можно запросить справки о заработной плате на рабочем месте, а в банках – справку о наличии денежных средств.

«Не идеальный вариант, но в некоторых случаях помогает: договоры займа, расписки, подтверждение старых доходов. Желательно заранее собрать хотя бы минимальный пакет документов, чтобы быть готовым показать налоговикам происхождение денег для избежания дополнительного налогообложения и штрафов», – отметил Барышев.

Как доказать, что вы получили деньги от продажи имущества

Эксперт отметил, что в случаях продажи имущества (квартира, авто, земельный участок) у вас есть договоры, так как без них не оформили бы сделку. Все эти сделки подтверждают источник происхождения денежных средств. Барышев рекомендовал в договорах указывать реальную сумму сделки.

Что делать, если деньги или имущество подарили родственники

По словам эксперта, самый надежный вариант – брать расписки и официальные подтверждения с родных, если родственники дарят или одалживают значительную сумму (особенно от 1 млн тенге и выше).

Если это подарок:

• оформить договор дарения,
• указать сумму и родственные связи,
• хранить договор и подтверждение перевода.

Налог на подарки от близких родственников не взимается, но договор подтверждает происхождение денег.

Если это заем:

• оформить договор займа (желательно нотариально),
• сделать безналичный перевод.

Основные советы, чтобы следить за доходами и расходами

1. Хранить документы по крупным операциям минимум 5 лет.
2. Делать безналичные переводы с указанием назначения: «подарок», «возврат займа», «помощь».
3. Сохранять историю доходов: зарплата, бонусы, продажа имущества, помощь родственников.
4. Перед крупной покупкой подготовить документы заранее: источник дохода, договоры, историю накоплений.

Раннее Комитет госдоходов рассказал «Курсиву», как будут работать косвенные проверки доходов, могут ли под них попасть казахстанцы, не скрывающие свои доходы, и что делать, если вам все же пришло «письмо счастья» от налоговой.