Казахстанка Зарина Закирова сообщила, что Банк ЦентрКредит заблокировал ей перевод с одной карты на другую, причем обе карты относятся к одному и тому же банку. В кредитной организации сочли операцию подозрительной и просят написать заявление о происхождении суммы.
В соцсети Threads казахстанка Зарина Закирова пожаловалась на работу БЦК. По ее словам, банк заблокировал на два дня перевод средств с одной карты на другую, а деньги ей были нужны сразу.
«Какое право Вы имеете удерживать суммы? Я должна ждать два дня, чтобы идти и писать заявление о происхождении суммы, которой должна воспользоваться?», – негодует казахстанка.
Казахстанка, судя по аккаунту, занимающаяся дизайном интерьеров, отметила, что является пользователем премиальной IronCard, обслуживание которой обходится в 10 тыс. тенге в месяц при невыполнении определенных условий.
Аккаунт БЦК ответил под постом, что он вправе блокировать карту при выявлении подозрительных или несанкционированных операций до выяснения обстоятельств.
Также банк может запрашивать у клиента сведения и документы, подтверждающие законность операций. Клиентке сообщили, что банк руководствуется внутренней программой управления рисками, согласно закону о борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма.
Банк может приостанавливать и ограничивать операции, а также разрывать договор с клиентом – в случае невозможности проверить достоверность сведений, предоставленных клиентом.
Ранее на работу БЦК пожаловалась фитнес-тренер из Алматы. Банк заблокировал ей карту со всеми средствами после того, как в течение одного дня она принимала на нее платежи от клиентов.
