Пока одни казахстанцы ищут способы приумножения своих накоплений, другие превращают это желание в свой нелегальный бизнес.
По данным Агентства по финансовому мониторингу (afm.gov.kz), в среднем в Казахстане регистрируется около 20 тыс. случаев интернет-мошенничеств в год. За 2025 год было ликвидировано более 35 крупных финансовых пирамид. В их деятельность оказались втянутыми свыше 86 тыс. казахстанцев.
Чтобы защитить свои накопления, достаточно знать, как устроены эти ловушки: предупрежден — значит вооружен.
1. Лжеинвестиции
За последние годы они стали золотой жилой для злоумышленников, а суммы ущерба исчисляются миллиардами тенге. Чтобы заставить людей добровольно отдавать свои деньги, аферисты создают иллюзию надежности проекта:
- Сначала с помощью нейросетей (дипфейк) монтируют ролики, в которых лица и голоса известных людей, политиков и крупных бизнесменов практически неотличимы от реальных.
- Далее незаконно используют эти образы, которые якобы призывают вкладывать деньги в национальные ресурсы.
- В итоге обещают баснословные дивиденды от добычи нефти и газа, играя на доверии к государственным компаниям и лидерам мнений.
2. Фишинг под видом госуслуг или розыгрышей
Вам приходит ссылка в WhatsApp или Telegram: «Проверьте, положена ли вам соцвыплата» или «Вы выиграли приз от известного маркетплейса». Она ведет на поддельную страницу, внешне идентичную eGov, Kaspi или почте. Как только вы вводите там логин, пароль или данные карты (включая CVV) — доступ к вашим деньгам оказывается у преступников.
Пример: фейковое объявление о продаже дешевого товара на Olx. Продавец просит оформить доставку по ссылке, которая крадет данные карты.
3. Схема с «удаленной работой»
На уловку в основном попадаются молодежь и женщины в декрете. Аферисты предлагают простую работу: лайкать товары на маркетплейсах за вознаграждение. Схема обмана такова:
- Сначала вам выплачивают 2-3 тысячи тенге для доверия.
- Затем просят выкупать товары за свои деньги, чтобы повысить рейтинг продавца, обещая вернуть деньги с процентами.
- После того как вы переводите крупную сумму, «куратор» исчезает.
4. Криптокошелек с «двойным дном»
Мошенники предлагают услуги крипто-консультанта или доступ к секретной платформе для арбитража. Вас убеждают скачать их приложение или создать кошелек на фальшивом сайте.
Пример: вы покупаете криптовалюту на 100 долларов и она отображается в приложении. Вам показывают «удачные сделки», и сумма якобы превращается в 1000 долларов. Но как только вы нажимаете кнопку «Вывести», система сообщает: «Ваш аккаунт заморожен системой безопасности. Для разблокировки нужно оплатить 200 долларов».
В криптомире транзакции необратимы, перевод на блокчейн-кошелек афериста — это безвозвратная потеря денег. Если вас просят «доплатить, чтобы забрать свое» — перед вами 100% мошенническая схема.
5. Помощь в возврате потерянных денег
После того как преступники уже обогатились за ваш счет, они могут попытаться сделать это снова. Способ простой:
Вам звонят или пишут в мессенджер подставные юристы либо представители финансовых регуляторов. Они заявляют: «Мы отследили ваши деньги, они заблокированы на оффшорном счету. Мы поможем их вернуть». Преступники просят оплатить их услуги или открыть специальный счет для транзита денег.
В итоге человек, потерявший миллион тенге в пирамиде, отдает последние 200 тыс. псевдоюристам. Они обещают гарантированную победу в суде и возврат украденных денег. На деле — это вторая серия того же грабежа.
Чек-лист безопасности
- Проверяйте лицензию. У любой инвестиционной компании в Казахстане должна быть лицензия Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. Нет лицензии — это пирамида.
- Смотрите на адресную строку. Если вместо kaspi.kz написано kaspi-money.online — это фишинг.
- Правило бесплатного сыра. Никакая госкомпания не будет раздавать деньги с помощью рекламы в Instagram.
- Криптогигиена. Никому и никогда не передавайте свою сид-фразу (12 или 24 слова для восстановления кошелька). Это всё равно что отдать ключи от сейфа.
- Проверка «спасателей». Если кто-то обещает вернуть деньги, потерянные в интернет-пирамиде, — это мошенники. Настоящие юристы и правоохранительные органы никогда не требуют предоплату на личную карту или криптокошелек.
