Цеснабанк готов работать со средствами ЕНПФ

Председатель совета директоров АО «Цеснабанк» Кайрат Сатылганов (до 24 сентября независимый член совета директоров банка) заявил, что банк готов работать со средствами АО «ЕНПФ».

«Денег ЕНПФ у нас нет: и в виде депозитов, и в виде инвестиций. Конечно, мы готовы работать с ними», — сказал он на пресс-конференции 26 сентября.

В свою очередь председатель правления банка Ульф Вокурка сообщил, что 450 млрд тенге, которые «Цеснабанк» должен получить от АО «Фонд проблемных кредитов» (ФПК) в обмен на портфель кредитов по 30 крупным сельхозпроектам на аналогичную сумму, будут направлены на поддержание текущих операций.

«Эти средства, полученные от Нацбанка, были для поддержания наших текущих как кредитных, так и некредитных операций… Эти деньги будут направлены на поддержание текущего бизнеса и на развитие нового бизнеса, то есть мы тратим их на текущие займы и на новые займы, которые будем заключать как с корпоративными, так и с розничными клиентами банка», — сказал он.

Вокурка не стал раскрывать информацию по 30 крупным кредитам, переданным в ФПК, но сообщил «Къ», что они не являются связанными с АО «Корпорация «Цесна» структурами.

«Никаких структур, связанных с «Корпорацией «Цесна», нет. Ноль», — сказал он, а Сатылганов подтвердил, что это не кредиты аффилированным структурам.

Акционеры «Цеснабанка», отметил Вокурка, докапитализируют банк на 35 млрд тенге в ближайшее время, еще на 4,7 млрд тенге – до конца января 2019 года.

«На этой неделе проводится регистрация, так что вы увидите докапитализацию в нашей отчетности, которую мы в понедельник (1 октября) опубликуем. На данный момент этого достаточно», — сказал Вокурка, отметив, что на 1 сентября банк выполнял все требования регулятора по капитализации.

«Время покажет сможем ли мы в этом режиме дальше успешно работать, обслуживать всех клиентов своевременно и в полном объеме, как это требуют с нашего банка и любого другого банка», — сказал он.

5 сентября агентство Bloomberg сообщило со ссылкой на источники, что Национальный банк выдал АО «Цеснабанк» заем в размере 150 млрд тенге. Условия займа не были указаны, а сама сделка была «непубличной». Позднее «Цеснабанк» сообщил о частичном погашении взятого в августе займа в сумме 100 млрд тенге. Оставшуюся часть, включая вознаграждение, в банке пообещали вернуть «в ближайшее время». В октябре 2017 года банк стал участником программы оздоровления финансового сектора и получил льготное финансирование путем размещения субординированных облигаций на срок 15 лет под 4% в размере 100 млрд тенге.

10 сентября указом главы государства в связи с достижением пенсионного возраста от должности руководителя администрации президента был освобожден Адильбек Джаксыбеков. Последний в тот же день был избран председателем совета директоров АО «Корпорация «Цесна».

11 сентября «Цеснабанк» сообщил, что «в ближайшее время» акционеры банка намерены произвести докапитализацию банка за счет собственных средств в размере 40 млрд тенге, что составит порядка 50% от собственного уставного капитала «Цеснабанка».

14 сентября на сайте премьер-министра РК было опубликовано сообщение о том, что правительство и Нацбанк прорабатывают механизм выкупа сельскохозяйственных кредитов у «Цеснабанка» на 450 млрд тенге (сам «Цеснабанк» сообщал 11 сентября о том, что в рамках программы «Агробизнес-2020» с 2013 года профинансировал проекты на 219 млрд тенге, то есть доля его участия составила более 65%). В этот же день председателя правления АО «Цеснабанк» Ержана Толеубекова сменил на его посту бывший председатель правления АО «Казкоммерцбанк» Ульф Вокурка.

17 сентября в «Цеснабанке» сообщили, что с начала сентября отток средств составил 6% от депозитной базы банка.

По данным Национального банка, на 1 сентября АО «Цеснабанк» является вторым по размеру активов банком из 30 банков Казахстана. Совокупный размер активов «Цеснабанка» на 1 сентября составляет 2284,1 млрд тенге, ссудный портфель – 1802,3 млрд тенге, в том числе кредиты с просрочкой платежей составляют 128,5 млрд тенге (7,13%). Обязательства банка составляют 2091,1 млрд тенге, из которых вклады физических лиц – 702,7 млрд тенге, вклады юридических лиц – 789 млрд тенге. Собственный капитал банка по балансу составляет на 1 сентября 193,1 млрд тенге.

Ранее в Ассоциации финансистов Казахстана отмечали, что по итогам первого полугодия капитал банка снизился на 37,6 млрд тенге (16,9%), а кредиты с просрочкой платежей за январь-июнь 2018 года выросли с 4,84% до 7,62% от ссудного портфеля, показатель собираемости процентных доходов ухудшился до 67% с 72%.

18 сентября международное рейтинговое агентство Standard&Poors понизило долгосрочный кредитный рейтинг «Цеснабанка» с В+ до В, прогноз «Негативный» на фоне находящихся «под давлением» показателей ликвидности в связи с оттоком средств клиентов в конце августа. В агентстве отметили, что текущий уровень ликвидности «Цеснабанка» делает его уязвимым для негативных настроений на рынке. В S&P считают, что банку будет «все сложнее противостоять тенденциям снижения показателей прибыльности и качества активов без дополнительной поддержки со стороны собственников или государства».

Давление на качество активов банка оказала и недавняя девальвация тенге с учетом высокой доли кредитов, номинированных в иностранной валюте (около 48% кредитного портфеля). Агентство сообщило, что рейтинг может быть понижен, если банку не удастся восстановить показатели ликвидности и способность генерировать прибыль в ближайшие 12-18 месяцев.

По данным Казахстанской фондовой биржи, на 1 июля крупными акционерами АО «Цеснабанк» являлись АО «Финансовый холдинг «Цесна» — 62,17% простых акций, Ч. Уандыков – 8,89% акций, ТОО «АппаратKZ» — 7,34%, ТОО «KINESIOKZ» — 5,42%, АО «Цесна Капитал» — 0,23% простых акций и 190 тыс. привилегированных акций из 2,5 млн размещенных. АО «ЕНПФ» на 1 августа владело облигациями АО «Цеснабанк» на общую сумму 59,8 млрд тенге и простыми акциями на 5,9 млрд тенге.