Жители каких регионов Казахстана чаще становятся жертвами финпирамид
Больше всего уголовных дел о деятельности финансовых пирамид заводят в Алматы, там же проживает наибольшее число пострадавших от рук мошенников. Об этом на брифинге в Службе центральных коммуникаций рассказал руководитель управления АФМ РК Омирсерик Тажмаганбетов.
«Всем известно, что наша южная столица является финансовым центром. Больше всего людей проживает в Алматы, в этой связи больше всего распространений идет в Алматы. И большее количество уголовных дел мы регистрируем именно в городе Алматы. Если взять 2022-2023 год, то мы выявили в этом городе 12 финансовых пирамид», – рассказал глава управления.
Всего за этот период от деятельности финансовых пирамид, по официальным данным, пострадали около 20 тыс. алматинцев.
На втором месте по выявлению финпирамид находятся Астана и Карагандинская область, там за аналогичный период пресечена деятельность 14 организаций, по семь в каждом регионе.
«В Актюбинской области четыре финансовые пирамиды и дальше по убывающей города Шымкент, Костанайская область – по три финансовые пирамиды. В остальных регионах по две-одной финпирамиде», – добавил Омирсерик Тажмаганбетов.
Самые популярные схемы финпирамид
В Казахстане, по словам замруководителя Агентства по финмониторингу Андрея Давыдова, распространены сразу несколько видов финансовых пирамид.
Например, классическая, матричная схема, организаторы которой даже не пытаются скрывать, что это финпирамида.
«Состоит из нескольких ступеней, формируются ячейки. За счет привлечения следующих вкладчиков формируется доход первых. Пирамида функционирует, пока привлекаются новые участники», – рассказал Давыдов.
Существуют также финпирамиды под видом сетевого маркетинга. Их отличие от классических состоит в необходимости привлекать новых вкладчиков и их деньги. На самом деле сам товар является прикрытием. Как правило, он реализуется по завышенной стоимости либо его вообще не существует. В настоящем сетевом маркетинге для того, чтобы приобрести продукцию, необязательно быть вкладчиком, можно просто купить у менеджера этот товар.
Также финансовые пирамиды нередко функционируют под видом инвестиционных компаний. Участникам предлагают инвестировать в ценные бумаги, участвовать на торгах на бирже, обещают высокий доход.
«Рекламируют успешную деятельность каких-либо холдингов компаний. Фактически их деятельность нереалистична, а их заработок по классике формируется за счет новых (вкладчиков). В случае краха эти инвестпроекты, как правило, зарегистрированы в другом государстве, достаточно сложно потом вернуть свои деньги», – отметил Андрей Давыдов.
Относительно новый метод работы финансовой пирамиды – под видом криптоплощадок. Организаторы предлагают приобрести деньги в криптобирже, закупить несуществующую криптовалюту или криптовалюту, которая фактически не имеет ценности. Далее заработок формируется классически за счет привлечения новых участников.
Еще один способ – обучающие блокчейн-технологии: участникам предлагают якобы курсы по инвестированию, а затем площадку для вложения средств.
«Доходность ему обозначается крайне высокая, высокий процент обещают в иностранной валюте. Возврат средств не гарантирован. Компании, как правило, зарегистрированы за рубежом, лицензия финрегулятора Казахстана отсутствует. В дальнейшем вкладчик может потерять средства из-за падения стоимости активов либо стать жертвой прямого мошенничества, когда организатор исчезает с деньгами», – пояснил замруководителя агентства.
Еще один распространенный способ вовлечения людей в финансовую пирамиду – чаты в мессенджерах. Пользователей добавляют в чат, предлагают ему внести взнос и привлечь около 4-5 других участников. За это обещают прибыль 100–200%. Схема функционирует, пока продолжаются вложения.
В 2022 году АФМ ликвидировало в Казахстане 29 финансовых пирамид. Жертвам финансовых пирамид возместили ущерб в размере 8,3 млрд тенге, однако казахстанцы продолжают вкладывать деньги в сомнительные схемы.
Одной из крупнейших финансовых пирамид, которая «заработала» около 463 млн тенге, стала организация Qnet. В Алматы в конце марта был задержан руководитель финансовой пирамиды, его арестовали на два месяца. АФМ сообщало о задержании создателя финансовой пирамиды Qnet. Он также арестован на два месяца. Чем Qnet известна не только в Казахстане, но и в других странах, можно прочитать по ссылке.
