Bereke Bank решил не выплачивать дивиденды за 2022 год
Бывшая «дочка» российского Сбербанка — Bereke Bank – принял решение не выплачивать дивиденды по простым акциям за 2022 год в связи с отсутствием чистого дохода компании. Об этом говорится в сообщении Казахстанской фондовой биржи (KASE).
Прошлый год Bereke Bank закончил с убытком в 124,52 млрд тенге по сравнению с прибылью в 130,13 млрд тенге в 2021 году (когда он принадлежал российскому Сбербанку). Чистый процентный доход банка составил 44,1 млрд тенге, что в 3,9 раза меньше показателей предыдущего года. Активы Bereke Bank снизились в 2,5 раза – с 4,2 трлн тенге до 1,69 трлн тенге, обязательства – с 3,81 трлн тенге до 1,56 трлн тенге, собственный капитал – с 378,52 млрд тенге до 133,71 млрд тенге.
Рентабельность активов (ROA) сократилась до -7,4% с 3,10% в 2021-м. Этот показатель измеряет эффективность использования активов компании для получения прибыли и равняется отношению прибыли к стоимости активов. Рентабельность собственного капитала (ROE) снизилась до -93,4% против 34,38% на конец 2021 года. ROE показывает, насколько успешно компания использует собственный капитал для получения прибыли и равняется отношению прибыли к стоимости капитала. Чем выше ROE, тем выше доходность для акционеров компании.
В аудированной отчетности говорится, что на чистый убыток компании существенно повлияли расходы от валютной переоценки, которые банк получил в связи с укреплением курса рубля к тенге в апреле-августе 2022 года и значительной открытой позиции российской валюты (ситуация, когда не совпадают активы и пассивы в валюте). Чистый расход от валютной переоценки составил 365 млн тенге. Кроме того, с 1 июля 2022-го из-за укрепления курса рубля к тенге Сбербанк Казахстана не соблюдал некоторые пруденциальные нормативы, связанные с собственным капиталом.
В прошлом году российский Сбербанк предоставил кредит на поддержание ликвидности в размере 146,4 млн руб., который был досрочно погашен 1 сентября 2022-го. В сентябре 2022 года национальный управляющий холдинг «Байтерек» купил долю в 99,99776% Сбербанк Казахстан у российского Сбера. Банк был переименован в Bereke Bank. Новая материнская компания и ее аффилированные фирмы открыли депозиты со сроком погашения в декабре 2023 года и феврале 2024-го, чтобы поддержать ликвидность банка в сложившихся условиях. После этого «Байтерек» дал письменное подтверждение поддержки Bereke Bank. Финорганизация разработала план мероприятий по восстановлению пруденциальных нормативов и снижению открытой позиции в иностранной валюте. Уточняется, что на дату выпуска финансовой отчетности банк соблюдал все пруденциальные нормативы.
В начале марта 2022 года рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочный международный рейтинг финорганизации в иностранной валюте с «BBB-» до «B+». В конце марта рейтинг был отозван. С тех пор Сбербанк Казахстана не мог принимать участие в правительственных кредитных программах и был вынужден переуступить это право другим банкам и финансовым организациям.
В апреле прошлого года Bereke Bank (тогда назывался Сбербанк Казахстана и был «дочкой» российского Сбербанка) попал в санкционный список SDN Управления по контролю над иностранными активами (OFAC List), что привело к негативным последствиям для банка, включая отключение от карточных систем Visa и Mastercard, массовый отток клиентов, закрытие корреспондентских счетов в иностранных валютах, увеличение сроков исполнения клиентских и банковских платежей и переводов банками корреспондентами, отказы в проведении клиентских и банковских платежей и переводов банками-корреспондентами и прочее. Из санкционного списка Bereke Bank исключили 8 марта этого года.
«Основываясь на вышеуказанных факторах, руководство имеет основания ожидать, что банк располагает и будет располагать достаточными ресурсами для продолжения своей деятельности в обозримом будущем. Соответственно, руководство пришло к выводу об отсутствии существенной неопределенности в отношении способности банка продолжать свою деятельность непрерывно», – говорится в финотчетности.
За 2021 год Bereke Bank выплатил 99,9% от чистой прибыли (130 млрд тенге). В январе Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало проект, согласно которому вводится новый механизм распределения прибыли и начисления дивидендов для получающих господдержку банков. Согласно ему, банкам будет разрешено направлять на дивиденды не более 50% чистой прибыли за вычетом доходов от операций с использованием госсредств за период, по итогам которого начисляются выплаты. Под ограничение на выплату дивидендов и проведение buyback могут попасть и банки, которые имеют на балансе обязательства в виде госсредств.
Сбербанк Казахстана (нынешний Bereke Bank) был зарегистрирован в 1993 году. В настоящее время 100% акций принадлежат «Байтереку», которым, в свою очередь, владеет правительство Казахстана. По состоянию на 31 декабря 2022 года филиальная сеть Bereke включает 17 филиалов, расположенных в Казахстане.
